Se você já correu o olho pela sua folha de pagamento, com toda certeza já tomou um baita susto e se perguntou: “Que descontos todos são esses? Para onde foi meu dinheiro?”. Relaxa, você não está sozinho nessa, todos já nos deparamos com esse bicho de sete cabeças em algum momento!

Para muitos de nós, ela parece um emaranhado de números e siglas que, quanto mais a gente encara, mais confuso eles parecem, não é mesmo? Mas e se a gente te dissesse que entender a sua folha de pagamento pode ser mais fácil do que você imagina? E que esse conhecimento pode te ajudar a tomar decisões mais inteligentes sobre o seu dinheiro?

Um dos maiores mistérios da folha de pagamento são os descontos. Afinal, onde todo aquele dinheiro que você suou a testa para ganhar foi parar?? Não se desespere, ele não sumiu. O paradeiro desses descontos está em dois termos que você provavelmente já ouviu falar, mas talvez não saiba exatamente o que significam: impostos e encargos sociais.

Ao longo das próximas linhas, vamos desmistificar esses dois conceitos e te mostrar de maneira simples como eles impactam o seu salário e a sua empresa. Você vai descobrir que, por trás de toda a burocracia, (acredite!) existe uma lógica que faz sentido e que pode te ajudar a planejar melhor o seu futuro financeiro. 

Prepare-se para desvendar os segredos da sua folha de pagamento e se tornar um expert nesse assunto!

Impostos e encargos sociais: parceiros ou vilões?

Estes são dois termos frequentemente confundidos pela maioria das pessoas. A primeira coisa que você precisa saber é que eles têm funções bem diferentes na sua vida financeira. Que tal conceituar cada um deles e tirar a dúvida de uma vez por todas?

Impostos, como por exemplo o Imposto de Renda (IR), são uma espécie de “contribuição” que você e sua empresa fazem para o governo. Esse dinheiro é usado para financiar serviços públicos essenciais, como saúde, educação e segurança. É como se fosse uma vaquinha coletiva para o bem-estar de todos. Todos pagam, e também todos desfrutam dos benefícios.

Já os encargos sociais são contribuições que a empresa faz para garantir benefícios importantes para você, como a aposentadoria, o auxílio-doença e o seguro-desemprego. É como um investimento no seu futuro e proteção para você e sua família.

Resumindo:

• Impostos: Contribuições para o governo investir em serviços públicos.
• Encargos Sociais: Contribuições da empresa para garantir benefícios para você.

Desvendando os descontos: IR e outros impostos

O Imposto de Renda é o desconto que mais pesa no seu salário. Ele é calculado de acordo com o quanto você ganha: quanto maior o salário, maior o imposto. É como uma gangorra: para um lado ir para cima, o outro precisa descer.

Além do IR, podem aparecer outros impostos na sua folha, como o Imposto Sindical, que ajuda a manter o sindicato da sua categoria, e o Imposto Sobre Serviços (ISS), que algumas empresas precisam pagar.

INSS e FGTS: seus amigos na folha

O Instituto Nacional do Seguro Social (INSS) é um encargo social que funciona como um seguro. Você contribui todo mês para ter direito a benefícios como aposentadoria, auxílio-doença e salário-maternidade.

Já o Fundo de Garantia do Tempo de Serviço (FGTS) é como uma poupança forçada. A empresa deposita todo mês 8% do seu salário em uma conta, que você pode usar em algumas situações, como para comprar a casa própria ou se for demitido sem justa causa.

O impacto no seu bolso e no da empresa

Impostos e encargos sociais têm um impacto significativo no seu salário e nos custos da empresa. Para você, eles representam um desconto no valor que você recebe, mas também garantem benefícios importantes, como aposentadoria, auxílio-doença e seguro-desemprego.

Para a empresa, os encargos sociais aumentam o custo de ter você como colaborador, mas também são um investimento no seu bem-estar e segurança, além de serem obrigatórios por lei.

Números que falam: o peso dos impostos e encargos

O peso dos impostos e encargos sociais no Brasil é considerável e vem sendo objeto de estudo de diversas instituições.

Impacto no seu salário

• Segundo o Departamento Intersindical de Estatística e Estudos Socioeconômicos (DIEESE), em 2023, os descontos de INSS e Imposto de Renda podem chegar a 31,5% do salário bruto de um trabalhador, dependendo da faixa salarial.
• Um estudo realizado pelo Instituto Brasileiro de Planejamento e Tributação (IBPT) em 2023 revelou que a carga tributária sobre a folha de pagamento no Brasil é uma das mais altas do mundo, representando em média 36,38% do custo total da mão de obra. Esse percentual inclui encargos sociais, como INSS e FGTS, e impostos como o IRRF.

Impacto nos custos da empresa

• De acordo com o estudo “Custos do Trabalho no Brasil: um estudo nas empresas que se destacaram no ranking da internacionalização” (2016), os encargos sociais podem aumentar o custo de um funcionário em até 45%.
• A Confederação Nacional da Indústria (CNI) estima que, em média, as empresas brasileiras gastam 23,4% da folha de pagamento com encargos sociais.

Esses números mostram a importância de entender os impostos e encargos sociais para que você e sua empresa possam planejar melhor as finanças e tomar decisões mais acertadas. 

Ao compreender o impacto real desses tributos, você poderá negociar salários, benefícios e planejar investimentos de forma mais estratégica, enquanto a empresa poderá otimizar seus custos e garantir o cumprimento das obrigações legais.

Tá, mas e agora?

Agora que você já sabe a diferença entre impostos e encargos sociais, pode usar esse conhecimento para:

• Planejar seu orçamento: sabendo quanto do seu salário será descontado, você pode se organizar melhor financeiramente.
• Negociar seu salário: levando em conta os impostos e encargos, você pode ter uma ideia mais clara do valor que precisa para cobrir seus gastos.
• Conversar com sua empresa: tire suas dúvidas sobre os benefícios que você tem direito, como o FGTS e o INSS.

Lembre-se que as leis mudam com frequência, então é sempre bom ficar de olho nas novidades e buscar ajuda de um profissional sempre que precisar.

E se você busca uma solução completa para gestão de benefícios da sua empresa, conheça a VR Benefícios e facilite a sua vida!

Esperamos que este guia tenha te ajudado a entender melhor a sua folha de pagamento. Continue acompanhando nosso blog para mais dicas e informações sobre o mundo do trabalho e dos benefícios.