Para uma empresa crescer de maneira sustentável, é importante que ela estabeleça um controle financeiro rigoroso, visando assim manter as contas equilibradas. Um dos dispositivos que é essencial para isso é o fluxo de caixa. 

Essa é a ferramenta que permite ao gestor controlar a entrada e saída de dinheiro, proporcionando a ele saber qual recurso a companhia tem disponível. 

Entretanto, estabelecer esse controle não é tarefa fácil para o gestor. Pensando nisso, nós preparamos um conteúdo para mostrar como implementar o fluxo de caixa na sua empresa. Boa leitura! 

Afinal, o que é fluxo de caixa? 

Estamos falando de um mecanismo que faz o controle de todo o fluxo orçamentário da companhia, levando em consideração, não só o dinheiro em conta, mas o aporte financeiro feito por sócios e investidores. 

A infraestrutura do controle de caixa vai depender de alguns aspectos, como volume do fluxo de dinheiro e o porte da organização. 

De uma forma geral, esse monitoramento quando bem feito representa um importante diferencial competitivo para visualização dos gastos e projeção dos percentuais de lucratividade a curto, médio e longo prazo. 

Qual a importância do fluxo de caixa para sua empresa? 

O monitoramento das contas quando bem feito representa um importante diferencial competitivo para a empresa. Confira alguns benefícios!  

• Visão horizontal de todo o negócio: o fluxo de caixa permite que o gestor consiga visualizar todos os pagamentos e gastos diariamente, possibilitando a ele projetar resultados; 
• Alocação dos recursos: outra vantagem é poder organizar melhor os insumos da empresa, considerando o planejamento financeiro da companhia;
• Capital de giro: outro diferencial é poder estabelecer o equilíbrio entre as contas a receber e o que precisa ser pago; 
• Prevenção contra quedas sazonais: o planejamento do fluxo de caixa ajuda no processo de proteção em relação a períodos de quedas nas vendas, evitando assim que a companhia entre em uma crise financeira. 

Quais são os tipos de fluxo de caixa? 

Além de saber qual o diferencial do fluxo de caixa, também é essencial conhecer os vários formatos desse mecanismo, entendendo como elas funcionam e qual se ajusta mais ao perfil do seu negócio. 

Pensando nisso, vamos falar um pouso na sequência sobre os tipos de fluxos de caixa aplicados no mercado! 

Fluxo de caixa operacional

Como o próprio nome diz, ele mostra quais são as despesas relacionadas às operações da empresa, considerando a as despesas e receitas oriundas dos produtos e serviços.

Fluxo de caixa  projetado

Consiste em um método que prevê a projeção de lançamentos a serem realizados para planejar ações futuras.

Fluxo de caixa direto

Esse método contabiliza todos os recebimentos e pagamentos da empresa, deixando de fora os descontos.

Fluxo de caixa indireto

Nesse caso, são levadas em consideração as informações contábeis presentes no Balanço Patrimonial e Demonstração de Resultado do Exercício (DRE), deixando de lado todos os registros de entrada e saída do caixa.

Fluxo de caixa livre

Essa métrica diz respeito a todo o dinheiro que fica disponível no caixa da companhia, logo após de todas as contas terem sido quitadas. 

Existe diferença entre fluxo de caixa e controle de caixa? 

Embora os termos sejam parecidos e relacionados e conectados com o universo de finanças, estamos falando de processos diferentes. 

O controle de caixa se concentra mais em acompanhar diariamente a movimentação financeira da organização, verificando assim se existe liquidez.

Por outro lado, o fluxo de caixa se propõe a fazer uma análise orçamentária mais ampla, inclusive, contemplando projeções futuras, monitorando despesas e receitas em um período determinado. 

Com que frequência o fluxo de caixa precisa ser feito? 

A resposta a essa pergunta pode variar conforme o perfil do negócio. De uma forma geral, essa diferença pode ser mais evidente quando comparamos um pequeno empreendimento a uma grande companhia. 

De qualquer forma, é essencial que o processo seja realizado de maneira regular, se possível, todos os dias ou semanalmente. Dessa forma é possível acompanhar de perto como está a situação financeira da empresa. 

Conheça as formas de implementar o fluxo de caixa na sua empresa

Agora que você já sabe qual a importância do fluxo de caixa dentro de uma empresa, chegou o momento de entender como implementá-lo no seu dia a dia, não é mesmo? 

Pensando nisso, nós separamos alguns pontos a serem levados em consideração na hora de colocar esse método em prática.

• Organização: se você está começando a implementar o fluxo de caixa, organize os dados por categoria e de forma que eles permitam ter uma visão realista do negócio;
• Planejamento: além de acompanhar a entrada e saída de dinheiro, é importante fazer um planejamento financeiro contemplando, não só a relação entre despesa e receita, mas também as projeções futuras em relação a investimentos;
• Estabeleça projeções realistas: você como gestor deve buscar sempre o crescimento, mas ele precisa estar bem sustentado por métricas realistas e que permitam vislumbrar voos mais altos, porém, responsáveis;
• Atualize os dados com frequência: além de categorizar informações como dissemos anteriormente, é preciso que elas estejam sempre atualizadas para evitar surpresas no orçamento e, consequentemente, prejuízos para o caixa. 

Conclusão

O fluxo de caixa é uma ferramenta importante, não só para viabilizar a sobrevivência, mas também o crescimento do seu negócio. Esse monitoramento permite ao gestor acompanhar indicadores com precisão, extraindo insights fundamentais que podem nortear as decisões em relação ao futuro da empresa. 

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